Le Larousse définit l’objectif comme : « But, résultat vers lequel tend l’action de quelqu’un ». Le résultat n’est donc rien sans l’action qui le précède. Mais pour définir au mieux cette/ces action(s), il vous faut un objectif, un résultat.
C’est ce que nous allons voir aujourd’hui : Comment trouver un objectif et comment l’atteindre ? Il sera ici question d’objectifs patrimoniaux.
Comment trouver un objectif ?
Tout d’abord, l’objectif de votre frère n’est pas le même que celui de votre père, l’objectif de votre voisin n’est pas le même que celui de votre cousin, et votre objectif personnel n’est pas le même que celui du commun des mortels. Il faut comprendre par-là que chaque personne a un objectif qui lui est propre et qui n’est pas motivé par les mêmes choses.
Au cours de discussions avec des clients, certains objectifs ressortent plus que d’autres :
-Protéger sa famille, c’est-à-dire mettre en place une succession, leur permettre de continuer de vivre même après un décès, payer les études de leurs enfants, etc.
-Faire grandir son capital avec plusieurs objectifs derrière : acheter la voiture de leurs rêves, réaliser le voyage d’une vie ou avoir une poche de liquidités qui les rassurent.
-Réduire ses impôts : Peu importe le moyen, ces personnes veulent payer moins d’impôts.
Ces objectifs, finalement assez différents, ressortent des discussions qui nous permettent de mettre des mots sur des sentiments, des émotions, des envies.
Avez-vous un objectif en tête ?
Voici quelques questions auxquelles vous pouvez répondre sur un papier afin de structurer vos idées :
-Quels sont vos objectifs financiers à long terme ?
-À quelle échéance envisagez-vous d’atteindre ces objectifs ?
-Quels sont vos principaux objectifs de vie que vous souhaitez financer grâce à votre patrimoine ?
-Quelle est votre vision de la retraite et à quel âge prévoyez-vous prendre votre retraite ?
-Avez-vous des projets spécifiques pour lesquels vous souhaitez utiliser votre patrimoine, comme l’achat d’une maison, le financement des études de vos enfants ou la création d’une entreprise ?
-Quelle est votre situation familiale actuelle et quelles sont les préoccupations financières liées à votre famille ?
-Avez-vous déjà mis en place des plans de succession ou des dispositions testamentaires pour protéger et transmettre votre patrimoine ?
-Êtes-vous prêt à explorer des opportunités d’investissement alternatives pour diversifier votre portefeuille et atteindre vos objectifs ?
Ce sont quelques questions qui peuvent aider à faire émerger un objectif plus important que les autres.
Maintenant qu'il est défini, comment l'atteindre ?
Des actions très spécifiques sont nécessaires pour certains objectifs, par exemple rédiger un testament. Vos actions doivent donc être très précises, très organisées afin de ne pas dévier de votre trajectoire initiale, n’est-ce pas ?
Alors, pour atteindre vos objectifs en passant par la loi Pinel, la création d’une Assurance-Vie, la mise en place de solutions retraites, la rédaction de votre testament… N’attendez pas !!!
Envoyez à cette adresse mail : eric.langlois@patrimoine-ambition.fr
Le papier que vous avez rempli précédemment. Je me ferai un plaisir de vous répondre, d’explorer vos objectifs et vous conseiller sur les solutions à mettre en place.
En conclusion, il est essentiel d’avoir un objectif clair et défini pour plusieurs raisons.
Tout d’abord, un objectif vous donne une direction à suivre et vous aide à rester concentré sur ce que vous souhaitez accomplir. Cela vous permet d’éviter de vous disperser dans des actions sans but précis.
De plus, avoir un objectif vous donne un sentiment de motivation et d’engagement envers votre propre réussite.
En ayant un objectif, vous pouvez également mesurer votre progression et votre succès. Il vous permet de définir des étapes intermédiaires et de célébrer vos réalisations à mesure que vous avancez vers votre objectif final.
Un objectif clair et bien défini vous permet également de prendre des décisions éclairées. En connaissant précisément ce que vous souhaitez accomplir, vous pouvez évaluer les différentes options qui s’offrent à vous et choisir celles qui vous rapprocheront le plus de votre objectif. Cela vous évite de gaspiller du temps et de l’énergie sur des activités qui ne sont pas alignées avec vos aspirations.
